21世纪资本研究院&汇丰:2021年中国绿色金融发展报告

2022-04-03 19:46:34作者:21世纪资本研究院&汇丰       
核心摘要:2021年,中国人民银行确立了“三大功能”“五大支柱”的发展思路,并出台了碳减排支持工具。中国在绿色金融体系顶层设计与制度安排逐步清晰。绿色信贷需求巨大,发展空间广阔 中国人民银行近期公布的数据显示,截至2021年末,中国本外币绿色贷款余额15.9万亿元人民币,同比增长33%,成果显著。但与此同时,在“双碳”目标 ......
       2021年,中国人民银行确立了“三大功能”“五大支柱”的发展思路,并出台了碳减排支持工具。中国在绿色金融体系顶层设计与制度安排逐步清晰。

绿色信贷需求巨大,发展空间广阔

中国人民银行近期公布的数据显示,截至2021年末,中国本外币绿色贷款余额15.9万亿元人民币,同比增长33%,成果显著。但与此同时,在“双碳”目标驱动下,中国绿色信贷产品规模远未满足相关投融资需求,尚有巨大增长空间。

绿债市场稳中求进,发债规模上升

根据中国银行间交易商协会数据,截至2021年上半年末,中国境内外绿色债券累计发行规模已突破1.73万亿元。中国有望成为国际绿色债券发行的主力,这一趋势预计将在2022年持续。

以国际视角观之,人民币发行绿色债券规模上升, 2021年上半年,境外绿色债券发行30单,募集资金约合人民币624.83亿元,超过2020年全年募集总额。

另一方面,规则标准差异一直是中国国内绿色债券市场面临的突出挑战之一,各方也正积极推动境内外绿色标准趋同,为绿色金融市场良好发展不断进行探索。

绿色保险不断创新,大有可为

根据中国保险行业协会的调研数据,2018年至2020年,保险业累计为全社会提供了45.03万亿元保额的绿色保险保障,支付533.77亿元赔款。

与应对气候变化和经济社会绿色低碳转型的风险保障需求相比,中国绿色保险发展仍有巨大空间。保险业需要搭乘“科技风”,在数据积累、标准体系和科技赋能等方面持续发力。

ESG投资与绿色基金产品蓬勃发展

中国国内机构投资者在监管部门的指导下,也正开始积极探索ESG(环境、社会与治理)投资,逐步开展了相关能力建设,仅仅一年,国内资管机构的ESG投资实践显著增加。另外,绿色基金与ESG产品的蓬勃发展也推动行业的绿色转型。

根据绿色基金对于ESG主题涵盖范围和不同侧重点,绿色基金主要分为两大类:

从ESG产品发布看,目前国内ESG产品以公募和银行理财为主,私募及其他产品占比极低,且产品集中在环境领域,尤其在新能源、光伏主题下ESG产品发展迅速,社会责任和企业治理目前不是主要的关注议题。

碳排放权交易市场成为绿色金融增量

随着全国碳排放权交易市场开启,碳金融市场建设持续推进,中国碳金融体系的市场规模和流动性预计将大幅提高,交易主体和需求也将更趋多元化。”十四五“期间,预计八大重点能耗行业都将纳入碳市场,为碳金融业务提供广阔的发展空间。

金融科技是绿色金融体系的重要支撑

在科技创新方面,虽然近年来中国在金融科技支持绿色金融方面取得了快速进展, 但与实现“双碳”目标背景下的潜在需求相比,还有巨大的发展空间。未来,大数据、人工智能、区块链等金融科技手段在绿色金融中的运用前景广阔。

发展绿色金融已成为金融机构的普遍共识。相比发达国家,我国实现碳中和的时间更短、困难更多、任务更重,这对于金融业服务绿色发展来说既是挑战更是机遇。未来,汇丰期盼与各方继续加强合作,携手开拓,把握机遇,共同为实现“双碳”目标贡献力量。

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